OUG nr. 10/2025 – revoluția cripto în legislația AML (Anti-Money Laundering)

Adoptată pentru a evita sancțiunile financiare ale UE, OUG nr. 10/2025 aliniază legislația națională la standardele MiCA și TFR prin înlocuirea conceptului de „monede virtuale“ cu cel de „criptoactive“ și reglementarea furnizorilor de servicii aferente (CASP) ca entități raportoare. Ordonanța introduce „Travel Rule“ pentru transferurile de criptoactive de peste 1.000 euro , impune verificări stricte pentru tranzacțiile cu portofele private (adrese negăzduite) și relațiile de corespondent transfrontaliere, transferând totodată atribuțiile de supraveghere către BNR și ASF prin abrogarea vechiului regim de autorizare.